前言：客户360，在CRM领域是一个老话题，大家也似乎都能理解是什么。然而随着CRM发展进化到CX，包括线上和线下，B2B和B2C等不同业务场景的时候，客户的含义也变得不同，可能是企业/公司客户，也可能是个人/消费者客户。同时，包含的客户数据范围变得不一样了，有可能是可信任的业务单据数据，也可能是模糊客户行为数据。
我们经常能听到企业说要上一个CRM系统，实现客户360，同样的需求也会在上销售过程（SFA）管理系统，客服管理系统，营销管理系统时候被提及。尤其最近两年，客户数据平台（CDP）的概念很火，提出了实时客户360的概念。那么到底应该在什么系统中实现客户360呢？又如何避免割裂的，不一致的客户数据呢？回答这个问题，我们需要理解随着企业应用软件的发展，带来的客户数据业务应用场景的演变。
首先从客户数据相关的流程和业务发展来看，搞清楚到底客户360的定位是什么？
- ERP – 最早ERP是一个非常偏后台业务的系统，主要侧重于记录已经成单的，非常值得信赖的客户数据。例如：企业为了提升企业内部订单履行的效率和协同服务，会收集一些像Bill to和Ship to的地址等信息，这些信息是订单之后相关的业务流程所必须的。所以在 ERP里面建一个客户主数据是非常严肃认真的一件事，要走很严格的审批流程。这些客户主数据主要用于销售流程之后的订单处理流程，多用于B2B业务中管理企业/公司客户信息，使用者多为销售运营中负责处理订单的人。
- CRM 销售 – CRM最早是做销售自动化（SFA）管理，需要管理的客户数据要涵盖到了那些成单或者还未成单的客户（有单正在跟或者潜在客户），这也是可信任的客户数据。例如：除了客户类似地址等基本信息，还有管理销售过程所需业务数据 – 线索，商机和活动。这些业务数据多用于提升销售效率，并有助于多部门销售协同，能够管理到销售订单之前的销售过程，例如：潜在客户对什么产品感兴趣，销售进展到哪个阶段了等。对于老客户，销售人员还需要很容易了解到一些存储在ERP的客户信息，例如：信用，历史订单，订单履行状态，回款情况等。所以一个好的销售管理系统，一定要和ERP打通客户主数据。CRM中创建的新客户要能自动同步到ERP，减少重复录入；同时ERP管理的老客户相关信息能够在CRM中很容易看到，这就是销售人员所需要的客户360。这些客户也多指B2B业务中的企业/公司。
- CRM 服务 – 售后服务一定是针对已知客户（人）的。客户服务人员不但要知道这个人的基本信息，过去所有服务历史，例如：什么时候提过什么投诉，如何解决的等，还需要知道客户相关业务信息，例如：过去买过什么产品，正在买什么产品，过去报价多少等等。这是一个更全面的客户360，不但包括客户相关的单据信息（来自ERP或者销售系统），还要包括服务相关信息。这些信息来自于售前、售中、售后相关的流程，是可信任的，主要用于提升服务的效率和客户体验。比如说，当一个主叫电话打进来的时候，系统会根据呼入电话号码识别出客户，自动弹屏显示该客户的相关信息。及时了解这些信息，能够帮助服务人员快速和有效的和客户沟通，解决客户的问题。有时候服务人员也可以根据这些信息做一些销售相关的主动外呼，例如：配品配件的销售等。在服务应用场景，根据B2B和B2C应用场景不同，客户360可以是企业/公司的360，也可以是个人消费者的360，还可以是企业和联系人的
- 电商 – 电商通常是一个产品展示和交易的门户，客户可以访问网站，浏览产品和加入购物车，买单。无论是匿名还是已知客户，电商平台都能获取到客户网上的行为数据，以及最后的交易数据。其中交易数据和前面提到的单据一样，是可信任的，而客户的行为数据则是模糊的。这二者结合在一起构成了电商平台上的客户360，可用于实现上下文相关的及时互动和产品推荐。比如说，品牌通过电商平台收集到这些信息以后，可以做有针对性的，个性化的营销和互动，引流客户到线下或线上，让其购买意愿越来越强。通常电商和营销紧密相关，电商平台的客户360信息会及时同步到营销平台的客户360。电商平台上的客户360一般是指人的360，也就是消费者或者是企业客户里的联系人。
- 营销 – 营销是最早引入客户数据平台（CDP）概念的。它包括匿名和已知客户信息，既有可信任的客户数据，比如说，来自ERP，销售和服务的单据数据会导入到营销平台；还有模糊的客户行为数据，可能来自于网站上行为，也可能来自营销活动的客户响应行为，例如，是否及时打开收到的营销邮件，有没有下载白皮书等行为数据。营销平台上的客户360是用来驱动全渠道的，大规模的，自动化的个性化互动和促销。它能够最及时的获得客户相关的信息，什么叫最及时呢？比如说，如果客户在电商平台上加了某个产品进购物车，他没有买单就离开了网站，这个时候就会有一个营销活动被触发，主动推送相关内容（该产品相关促销信息或者同类热销产品）给客户，促进客户的购买欲望。大部分的营销平台上客户数据是指消费者数据，也就是人的数据。具有B2B营销能力的平台通常会从CRM（销售或者服务）中导入企业/公司客户信息。
- CDP – CDP是当今客户体验领域的热门话题，叫做客户数据平台。它可以构建企业级统一的客户360，并被用于各种客户相关的业务场景。CDP上的客户360和营销需要的客户360非常像，但是它是一个更全面，更实时的客户360，是为了提升客户终身价值服务的。CDP需要把各种客户相关数据从上面提到的业务系统抽取到统一的地方，然后识别整合客户数据，并通过AI/ML自动丰富客户数据，最后根据不同的业务场景，CDP会激活业务场景所需的客户数据给该场景使用。同时CDP也会有像客户细分，创建目标客户群等营销平台上所具有的功能。目前CDP平台上客户数据是指消费者数据，多用于B2C领域。
传统的ERP、销售、服务、电商和营销等客户相关系统，均无法满足构建企业级实时客户360的需求。专业的CDP解决方案是一个独立的平台，它能同时管理在线和离线的客户数据，是随着业务场景发展，对客户数据管理的需求不断提升而发展起来的，从CRM，MDM，DMP逐步发展到CDP。451 research*分析报告列出了不同客户数据管理解决方案的不同之处。
- CRM – Customer Relationship Management（客户关系管理），使用者是和企业和客户相关的部门用户，包括了销售，营销，电商和服务等，记录了业务流程中需要的最基本的，运营相关的已知客户数据。
- MDM – Master Data Management（主数据管理），使用者是IT用户，主要管理已知客户的结构化的数据，通常侧重于数据治理和质量管理，例如：客户查重，合并，清洗等，用于构建“客户黄金记录”。
- DMP – Data Management Platform（数据管理平台），使用者是广告技术用户。它通常是第三方公司来管理的客户数据，提供广告服务给企业，触达这些对企业来说是匿名的客户。通常企业会告诉DMP想针对什么样类型的客户做广告营销，DMP会自动帅选出它管理的客户受众，执行广告营销。这里面有广告领域经常用到的专业技术，比如：Lookalike功能等。
- CDP – Customer Data Platform(客户数据平台)，目前市场上已有的解决方案，都是针对营销应用场景的，使用者是营销部门用户。也就是管理营销所需要的所有客户相关数据，包括已知和匿名客户，它是一种订阅服务。但是这个概念刚出现了两年多，还在发展阶段。SAP推出CDP是服务与所有需要客户数据的业务场景，在企业里构建独立的，唯一的实时客户360画像。
- CIP – Customer Intelligence Platform（客户智能平台）, 这是报告中提到未来客户数据管理平台，为所有应用场景（销售，营销，电商和服务）服务，高度应用机器学习（AI的技术）的专业客户数据管理解决方案，具有Headless和动态的用户界面。目前SAP的CDP战略就是遵循这个思路。
由此可见，随着客户数据管理的应用场景的不断演变，需求的不断提高，所需要的专业解决方案也是不一样。需要搞清楚用户群是谁？需要管理什么样的客户（匿名/已知）？是否需要最新AI和动态UI的功能等？是用于特定业务场景，还是构建企业级客户数据平台？搞清楚这些问题的答案后，就能在正确系统或者专业解决方案中构建所需的客户360.
* 关于451 Research：它是一家领先的信息技术研究和咨询公司，专注于技术创新和市场颠覆。机构中100多位分析师和顾问，综合各种联合调研及数据、咨询和上市服务，以及现场活动等方式，为全球1000多家客户组织提供必要的洞察。451 Research成立于2000年，是标准普尔全球市场情报的一部分。
CX老兵 – Ivan，SAP大中华区客户体验解决方案专家
超过18年CRM领域的经验，涉及解决方案的BD，GTM，架构，售前，顾问和实施等工作。最近11年专注于市场上主流SaaS CRM/CX解决方案，熟悉Oracle CX、Salesforce和SAP CX等解决方案。
更多客户数据管理和个性化营销的知识，可参见专家Ivan的视频分享：
- 2021 SAP 客户体验解决方案：从不同角度解读客户360 1 2 Slides
- 2021 SAP 客户体验解决方案：浅谈营销中的客户数据管理 1 2 3 4 5 Slides
- 白皮书 《企业如何利用客户身份和访问管理解决方案加速数字化转型，遏制B2B关系无序扩展?》
体验SAP客户数据管理和个性化营销解决方案，可参见演示：